公司理財(cái)實(shí)訓(xùn)心得體會范文
公司理財(cái)實(shí)訓(xùn)心得體會
今天藍(lán)仁昌教授的課，讓我受益匪淺，這些道理一定會幫我快速成長。
因果律，優(yōu)勝劣汰適者生存，一定比別人優(yōu)秀，真善美(明白、幫助別人、幽默有親和力有修養(yǎng))，人要有智慧不自私，懂得幫助別人 ，有意志力，人都有欲望，禪·· 勇者，知錯(cuò)就改，認(rèn)錯(cuò)。
不然過分跟人家計(jì)較，生活飲食平衡節(jié)制，人都有壓力，我要堅(jiān)強(qiáng)，人我：別人眼里的我，我可以比現(xiàn)在還要優(yōu)秀，一個(gè)潛在的我，勇敢的戰(zhàn)斗，不要有任何畏懼，愛一個(gè)人不是用嘴說出來的。愛她，就一定要有能力保護(hù)她照顧她，做一頭獅子，會團(tuán)結(jié)的戰(zhàn)斗。
結(jié)論：存在的價(jià)值就是要創(chuàng)造自己 在這個(gè)人生的舞臺我怎么演好我的角色，怎樣實(shí)現(xiàn)我的價(jià)值 。
成功是給準(zhǔn)備好的人，成功跟信心有關(guān)系，一定要有信心，給自己定位，我一定要成功，不甘平庸，我比想象中的偉大，自信不自卑，人會成功有三種：思想成功，性格好，人格魅力;良好的習(xí)慣工作習(xí)慣是好的，幽默感，上進(jìn)心，自我修煉，我的生活是簡單的節(jié)制的。
用生氣來掩蓋自己的無能心中的恐懼，恐懼是無能的表現(xiàn)。。。不要做虧心事，做任何事都要對得起自己的良心。不做虧心事不怕鬼敲門。多見大的人物，要練習(xí)講話，加快腳步，大聲講話，代表著自信這些都是培養(yǎng)自信心的方法。時(shí)刻反省自己，以上這幾點(diǎn)哪些我做到了哪些我還沒做到或者做得不足。推銷我的缺點(diǎn)，承認(rèn)我的缺點(diǎn)，不要害怕。一定要有一個(gè)一生的朋友，結(jié)交法律的朋友，房地產(chǎn)的朋友。會計(jì)師朋友，由稅務(wù)的問題，個(gè)人理財(cái)?shù)膯栴}。
看到同事朋友做一件事情給他贊美，拓展視野，做什么事情都要往正面想，不會的要學(xué)!
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得
在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，我們新員于20xx年4月26日至29日，有幸參加了全省第一期銀保渠道客戶經(jīng)理新員培訓(xùn)班。
盡管是短短的4天時(shí)間，但是通過強(qiáng)化的訓(xùn)練，我們模糊的銀行保險(xiǎn)理念，銀�？蛻艚�(jīng)理的工作職責(zé)、工作方法終于有了更為清晰思路，更為光明的道路。
在這三天的學(xué)習(xí)時(shí)間里，難得的機(jī)會讓我們再次學(xué)習(xí)，全天培訓(xùn)，緊張而又充滿樂趣。每位來自全省各市的新員，都抱著認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度跟著講師們學(xué)習(xí)，堅(jiān)持不懈。感覺又回到了大學(xué)生活學(xué)習(xí)當(dāng)中，身心都在課堂上，甚至比大學(xué)課堂還要精彩，還要有激情。因?yàn)檫@是我們的事業(yè)，我們起步的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，而更加投入這熱融融的氣氛中。
第一堂課程是《輝煌國壽》，是我們的中國注冊理財(cái)規(guī)劃師，壽險(xiǎn)講師胡春宇帶來的。課堂氛圍高漲，輝煌的國壽有著悠久的歷史，雄厚的實(shí)力，世界品牌公司，投資收益大，勇?lián)?zé)任的公司。讓我們深感身為國壽的員工，有這么雄厚力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，無比的自信。輝煌國壽，輝煌人生，在國壽的帶領(lǐng)下，我們員工就能輝煌每一天。信心高昂!
第二堂課程是《保險(xiǎn)的意義和功用》，是1998年入司的前輩，資深講師喻海燕帶來的。保險(xiǎn)對于每個(gè)人的意義是：發(fā)生在別人身上的是一個(gè)故事，發(fā)生在自己身上的就是一個(gè)悲劇。保險(xiǎn)在人生當(dāng)中，不應(yīng)再被人們忽視，小視，而應(yīng)要提前做一個(gè)險(xiǎn)前的準(zhǔn)備，生命僅僅是一張單程車票，乘坐航班的每個(gè)人都會自覺買航班險(xiǎn)，難道我們漫長的一生就不用考慮去買個(gè)人壽保險(xiǎn)嗎?不用考慮的，都需要買的。保險(xiǎn)的功用分為：養(yǎng)老險(xiǎn)，60歲—80歲，退休了，單純算吃飯的錢，一餐5元，一天三餐，兩個(gè)老人都退休的。5*3*365*20*2=21.9萬元，單靠退休金，夠嗎?期間還沒算走親戚，紅包，打麻將...;教育險(xiǎn)，孩子是我們的未來，生命的延續(xù)，從出來到大學(xué)畢業(yè)就有基本生活費(fèi)，出生費(fèi)，保育費(fèi)，醫(yī)療費(fèi)，基本教育費(fèi)，零用錢...30萬元，不可不準(zhǔn)備;健康險(xiǎn)，有啥也別有病，缺啥也別卻錢，在農(nóng)村里，救護(hù)車一響，老母豬又白養(yǎng)了。疾病不可怕，可怕的是——龐大的醫(yī)療費(fèi)用，健康險(xiǎn)也不可忽視。
第三堂課是《客戶經(jīng)理的職責(zé)與定位》，是上饒分公司的講師，兼任我們的班主任帶來的�？蛻艚�(jīng)理的職責(zé)，分為：經(jīng)營職責(zé)、管理職責(zé)、服務(wù)職責(zé)、其他職責(zé)。我們心目中所想象的客戶經(jīng)理該做什么?①對產(chǎn)品的了解;②對同行業(yè)的了解;③會開發(fā)和維護(hù)網(wǎng)點(diǎn);④學(xué)會做和社會相溶的人。對自己有信心，眼神要堅(jiān)定，對客戶進(jìn)行分別。定位：我想做一個(gè)優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，我想干的業(yè)績熱火沖天，今天我就要出單。
最后一堂課是《511工作管理模式》，是南昌分公司培訓(xùn)部專職講師帶來的�！�511”是一個(gè)程序，一把武器，一個(gè)工具，相當(dāng)于一條流水線作業(yè)。5次有效拜訪，一次工作日志記錄，一個(gè)問題或者一張保單。“511”含義：拜訪-識別接觸-需求激發(fā)-產(chǎn)品推介-拒絕處理-銷售促成。一個(gè)問題:不交費(fèi)問題，不交問題交保費(fèi)�，F(xiàn)狀：銀行--利益見英雄(誰錢多給誰做);客戶--誰說得好買誰的(憑感覺);同行--不斷的`流水線選寶馬(幾分鐘出一輛車)�？蛻艚�(jīng)理：收入--錢多腰就能挺;能力--唯一的金飯碗;前途--我的未來不是夢。
最具有價(jià)值的客戶經(jīng)理：讓我成為銀行的寵兒(能買、能教);讓同行見我就能聞風(fēng)喪膽;自我價(jià)值的體現(xiàn);前途充滿信息和力量。
做個(gè)最有價(jià)值的客戶經(jīng)理，堅(jiān)持511工作模式，學(xué)會做人，得體的口語話術(shù)精通的談判溝通技巧，學(xué)會聆聽，做個(gè)好聽眾，不要自己制造新問題，辨識問題，解決問題，來個(gè)信心傳遞，做好每一張保單。
做一個(gè)出色的員工，讓公司更加卓越!以上是我在上饒參加三天的培訓(xùn)的心得體會，希望各位同仁能一起以飽滿的激情和積極的心態(tài)全力。以堅(jiān)強(qiáng)的毅力和堅(jiān)韌的精神完成工作目標(biāo)。在工作中滿載著知識和業(yè)績，為中國人壽事業(yè)發(fā)展加油努力，再創(chuàng)佳績!
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時(shí)間不算長，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開始從事銀行的理財(cái)工作。對于4年前的銀行理財(cái)來說面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、、、理財(cái)與投資簡單的劃上了等號!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但20xx到20xx年的A股市場尚處于風(fēng)雨飄搖、驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員，對此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對于幾年前來說豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參加了AFP和CFP的培訓(xùn)，雖然說，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識，并在實(shí)際工作中有意識的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉!
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