2017信用風險排查報告
中國經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)必然伴隨著金融發(fā)展的新常態(tài)。下面是語文迷小編收集的2017信用風險排查報告，歡迎大家閱讀參考!
【2017信用風險排查報告1】
根據(jù)《關于做好自治區(qū)督查調(diào)研組到我市督查調(diào)研有關迎檢工作的通知》(貴穩(wěn)辦通【2016】125號)文件的要求，我辦根據(jù)部門職責，對近期防范金融風險工作開展情況做以下匯報：
一、關于開展互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治摸底排查階段的工作情況匯報
根據(jù)《關于印發(fā)自治區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風險P2P網(wǎng)絡借貸等6個分領域工作方案及處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險應急預案的通知》(桂互金整治發(fā)[2016]1號)的文件要求，我市積極組織各相關部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融風險各項工作，由市金融辦牽頭，各部門加強溝通協(xié)調(diào)，積極主動作為，明確分領域范圍內(nèi)各相關部門的職責和任務，全方位、多角度排查我轄區(qū)6個分領域存在的風險隱患，并采取一系列可行措施，確保我轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風險排查工作落到實處。
(一)P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作摸底排查工作情況
本次摸底排查采用機構自查、全面核查、重點檢查等方式進行。主要做法為根據(jù)工商登記、信訪舉報、公安案件等信息，確定排查機構。經(jīng)排查，貴港轄區(qū)沒有在工商登記注冊的網(wǎng)貸機構或具備網(wǎng)貸業(yè)務特征的機構;未發(fā)現(xiàn)存在以網(wǎng)貸名義開展，涉及資金歸集、自融或變相自融、平臺提供擔保、期限錯配等行為，已經(jīng)脫離信息中介本質(zhì)，異化為信用中介的機構;未發(fā)現(xiàn)存在通過線下開展的網(wǎng)貸機構及涉及網(wǎng)貸業(yè)務的綜合性互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。
(二)股權眾籌風險專項整治摸底排查工作情況
1、股權眾籌企業(yè)排查情況。根據(jù)市工商局篩查注冊名稱及經(jīng)營范圍中含有“股權眾籌”等關鍵敏感字眼的企業(yè)名單，排查出的我市開展股權眾籌業(yè)務的企業(yè)(平臺)數(shù)量為0。
2、轄區(qū)內(nèi)的證券公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務排查情況。根據(jù)《關于做好股權眾籌風險摸底排查工作的通知》(證監(jiān)辦發(fā)﹝2016﹞42號)的文件內(nèi)容，我市積極組織轄區(qū)3家證券公司營業(yè)部對與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務情況進行自查，填寫相關自查表格。經(jīng)查，我市的3家證券公司營業(yè)部均未與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展任何業(yè)務。
(三)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務風險專項整治摸底排查工作情況
1、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理風險排查情況 根據(jù)自治區(qū)領導小組下發(fā)給我們的《互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)網(wǎng)站備案信息表》以及通過我市在工商部門系統(tǒng)篩查出注冊名稱及經(jīng)營范圍含有“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”等字樣的企業(yè)的排查后，明確了我市在工商注冊的疑似通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理的企業(yè)有3家，并一一要求這些企業(yè)填寫摸底排查表格及自查報告。經(jīng)查，這三家企業(yè)雖然互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，但未從事資產(chǎn)管理業(yè)務。
2、跨界從事金融業(yè)務風險排查情況。
對于持牌金融機構(銀行、保險、證券公司)，分別由銀監(jiān)、保險協(xié)會、金融辦分別對這3類機構開展跨界從事金融業(yè)務風險摸底排查工作;對未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)、跨界從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動的企業(yè)，由市金融辦負責排查。經(jīng)查，暫未發(fā)現(xiàn)排查對象存在跨界從事金融業(yè)務的行為。
(四)互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治摸底排查工作情況
本次專項整治行動主要對保險機構與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務的問題;保險機構與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作的'問題等風險點進行了全方位的排查。
針對壽險機構，重點排查互聯(lián)網(wǎng)中短期業(yè)務管理情況，規(guī)范中短期產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)領域的發(fā)展是其重點內(nèi)容之一。如有保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售的中短存續(xù)期產(chǎn)品，進行不實、片面或夸大等誤導性描述，中短存續(xù)期產(chǎn)品存在的流動性風險、資產(chǎn)負債錯配風險、利差損風險和銷售誤導風險等問題，都被納入排查內(nèi)容。 針對產(chǎn)險機構，重點排查其經(jīng)營涉及互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的融資性保證保險等業(yè)務，這類業(yè)務經(jīng)營風險控制的關鍵環(huán)節(jié)是否落實到位，投保人提供的反擔保措施是否真實有效，是否存在虛假或偽造的銀行保函等情況，對借款人的資信審核是否全面到位等問題亦是重要檢查內(nèi)容。
從階段摸底排查來看，尚未發(fā)現(xiàn)保險機構與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務;保險機構與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作等風險問題。
(五)非銀行支付機構風險專項整治摸底排查工作情況
1、支付機構客戶備付金風險排查情況。截至2016年7月20日，在貴港轄內(nèi)開展業(yè)務的支付機構共有23家，其中已備案的有17家，經(jīng)排查，開展業(yè)務的23家支付機構均為分支機構，在貴港轄內(nèi)開有賬戶的只有廣西支付通商務服務有限公司貴港分公司，開戶行為中國工商銀行股份有限公司貴港市貴城支行，賬號2116710009200011367，核準號為J6242001533001。經(jīng)查，該賬戶已于2016年6月21日銷戶，不存在挪用備付金等風險行為。
2、無證經(jīng)營支付機構排查情況。根據(jù)人民銀行南寧中支及貴港市工商局提供的企業(yè)名稱中含有“支付”、“清算”等關鍵字以及經(jīng)營范圍包含“支付”、“清算”、“銀行卡”、“收單”、“POS”、“預付卡”等信息的企業(yè)名單中，初步篩選出7家疑似無證經(jīng)營支付機構的企業(yè)，其中疑似無證經(jīng)營多用途預付卡發(fā)行與受理企業(yè)1家，疑似無證經(jīng)營網(wǎng)絡支付企業(yè)3家，疑似無證經(jīng)營銀行卡收單企業(yè)3家。經(jīng)過搜集各方信息對照無證經(jīng)營支付業(yè)務的特征，以及初步調(diào)查其資金規(guī)模、清算頻率，最終研判以上7家企業(yè)經(jīng)營正常，且不從事支付業(yè)務。
(六)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財名義從事金融活動分領域摸底排查工作情況
經(jīng)查，目前我市登記在冊的共有小額貸款公司13戶，從事POS行業(yè)的市場主體12戶，受銀行及金融機構委托從事包括與金融業(yè)務有關的系統(tǒng)應用管理和維護、信息技術支持管理、銀行及金融機構后臺服務、財務結算、軟件開發(fā)、數(shù)據(jù)處理等業(yè)務的金融服務公司10戶，從事企業(yè)投資管理與咨詢、經(jīng)濟貿(mào)易咨詢、財務咨詢等業(yè)務的商務咨詢服務公司5戶。以上市場主體的金融廣告主要通過互聯(lián)網(wǎng)、報刊等媒介進行發(fā)布，發(fā)布形式有印刷品、戶外、網(wǎng)絡等，未發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)的廣告現(xiàn)象。 通過對各領域的摸底排查，暫未發(fā)現(xiàn)存在不穩(wěn)定因素。
二、關于防范和處置非法集資工作情況匯報
防范和處置非法集資一直是我辦的重點工作之一，主要通過六項工作措施開展處非工作：一是強化組織領導，進一步完善處非工作機制。我辦根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領導小組成員工作調(diào)動情況，適當調(diào)整了市打擊和處置非法集資工作領導小組成員名單，并適時完善處非相關規(guī)定制定，為全市處非工作提供良好的工作機制保障;二是加大宣傳力度，積極開展“打擊和處置非法集資宣傳活動。
今年5月，我辦根據(jù)自治區(qū)處非辦的關于開展宣傳月的工作要求開展了我市的處非宣傳活動，通過電視、報紙、電子屏幕、手機短信等多種方式大力宣傳防范和打擊非法集資的重要性，在全市范圍營造出全社會共同防范和打擊非法集資的高壓態(tài)勢，進一步加大教育宣傳力度和覆蓋面;三是開展非法集資專項整治工作，排查隱患，杜絕風險。
今年6-12月，根據(jù)自治區(qū)工作部署，市處非辦印發(fā)了《關于印發(fā)2016年貴港市開展非法集資風險專項整治工作實施方案的通知》 (貴處非辦發(fā)〔2016〕3號)，要求在全市開展非法集資風險專項整治工作，目的是通過開展專項整治工作，使非法集資高發(fā)蔓延勢頭得到遏制，一批非法集資案件得到穩(wěn)妥處置;區(qū)域性、行業(yè)性非法集資風險得到有效化解，潛在風險苗頭得到及時控制;重點行業(yè)主管、監(jiān)管職責進一步明確，行業(yè)運行更加規(guī)范，風險得到有效防控;宣傳、推介非法集資的廣告資訊明顯減少，公眾風險意識進一步增強;涉穩(wěn)隱患和事件得到有效防范和處置，切實維護社會穩(wěn)定;非法集資綜合治理長效機制逐步建立。四是開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理工作，堅決維護地區(qū)金融穩(wěn)定。
今年6月-8月，我市在全市范圍內(nèi)深入開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理工作，本次排查清理重點及主要內(nèi)容對轄內(nèi)報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡媒體、戶外廣告、傳單、手機短信等發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進行全面清理整頓。由市處非辦領導小組辦公室牽頭，聯(lián)合各成員單位通過多形式多樣化進行排查清理非法集資廣告資訊信息;五是加大案件查處，維護經(jīng)濟社會穩(wěn)定。我辦積極會同或配合市公安機關，堅持打擊與維穩(wěn)并重的方針，加大對涉嫌非法集資案件的查處工作力度。
我辦積極落實和開展以上多項處非工作，爭取排查我市非法集資的潛在風險，維護我市的金融經(jīng)濟安全。目前我市防范非法集資的成效顯著，群眾防范和打擊非法集資的意識得到了很大的提高，未發(fā)生一起定性為非法集資的案件。
【2017信用風險排查報告2】
一、認真貫徹落實國務院59號文件。《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)【2015】59號)是打擊和處置非法集資工作首個全國性綱領性文件，為抓好這一文件的貫徹落實，我們充分結合湖南省處非工作實際情況，在集體討論、充分聽取專家意見、借鑒兄弟省份寶貴經(jīng)驗的基礎上，制定了《湖南省人民政府關于進一步做好防范和打擊非法集資工作的意見(征求意見稿)》，從總體要求、落實管理職責、及時防范和化解風險、依法穩(wěn)妥處置非法集資案件、廣泛深入開展宣傳教育工作等方面推動國務院59號文件的貫徹落實，目前正在征求相關部門意見建議，預計今年上半年可以印發(fā)。
二、加大案件處置協(xié)調(diào)。認真做好“E租寶”非法集資案和長沙“博灃”系列非法集資案協(xié)調(diào)處置工作。成立了由省委常委、常務副省長陳向群為組長的“E租寶”風險案件處置工作領導小組，組織召開了全省“E租寶”事件維穩(wěn)工作電視電話會議，積極做好相關案件處置信息的上傳下達工作，積極協(xié)助推動案件處置，按照上級統(tǒng)一要求和答復口徑熱情接待訪民上訪，有力的推動案件處置和屬地維穩(wěn)工作;在長沙“博灃”系列非法集資案協(xié)調(diào)處置上，到長沙市開展進行了專項督導，組織省高院、省檢察院、省公安廳、省銀監(jiān)局、長沙市、區(qū)公安部門等部門參加案件協(xié)調(diào)會、向主管省領導匯報專項情況通報，著力推進案件處置。多次組織召開處非領導小組成員單位會議，就跨省案件的協(xié)調(diào)處置進行會商，全面做好協(xié)調(diào)和組織工作。此外，針對群眾來信，我們及時回復或轉(zhuǎn)交有關部門;針對群眾來訪，我們堅持面對面商協(xié)，認真聽取相關意見建議，及時解決問題，對當場不能解決的問題，給出時間表，確保群眾的問題能得到有效解決。
三、大力開展宣傳教育工作。一是充分發(fā)揮微信平臺“湖南金融”的作用，通過平臺持續(xù)發(fā)布“警惕互聯(lián)網(wǎng)金融P2P中的騙局”、“‘E租寶’9人因涉嫌非法吸存被逮捕”、“不要相信!月息60%的‘金融互助’騙局大起底”等宣傳教育文章。二是深入鄉(xiāng)村、社區(qū)、學校、企事業(yè)單位進行防范和打擊非法集資的宣傳教育，長沙、株洲、婁底等地相繼通過制作宣傳手冊發(fā)放到戶，排演節(jié)目、現(xiàn)身說法等方式開展宣傳教育取得了良好的效果。三是繼續(xù)發(fā)揮媒體在宣傳教育上覆蓋面廣的優(yōu)勢，通過《三湘都市報》、《今日女報》、湖南都市頻道、紅網(wǎng)等大眾傳媒刊發(fā)宣傳教育文章，并以新聞報道、播放廣告等方式推進宣傳教育。四是在銀行、保險公司、證券公司等金融機構設立宣傳角、播放滾動電子橫幅、發(fā)放宣傳資料等方式開展宣傳教育工作。
四、進一步規(guī)范民間融資管理。針對現(xiàn)階段我省民間融資糾紛高發(fā)、頻發(fā)現(xiàn)象，在借鑒兄弟省份先進經(jīng)驗，結合我省實際情況，征求專家意見建議，組織開展多次討論的基礎上制定了《湖南省促進民間融資規(guī)范發(fā)展指引(征求意見稿)》，現(xiàn)已經(jīng)印送各成員單位征求意見，今年上半年將正式出臺。